Qu’est-ce qu’un panier?
C’est un modèle d’investissement géré de façon discrétionnaire par un gestionnaire de portefeuille professionnel, à même votre compte de courtage. Vous détenez ainsi directement les titres composant votre Panier et recevez les dividendes et/ou intérêts payés.
Stratégie d’investissement
Le Panier Classes d'actifs multiples vise l'appréciation du capital à long terme tout en minimisant la volatilité liée aux classes d'actifs traditionnelles. Plus spécifiquement, il vise un rendement similaire à celui obtenu par un portefeuille traditionnel avec un niveau de volatilité moindre. La diversité de classes d'actifs et l'inclusion de classes d'actifs non-traditionnelles permet de réduire le risque et la volatilité. Votre conseiller en placement peut vous remettre la politique de placement complète.
Détails
Horizon de placement
Au moins trois ans
Code :
942000
Date de création :
1 septembre 2005
Investissement minimum initial :
52 799 $ CAD*
Investissement subséquent :
52 799 $ CAD*
Gestionnaire de portefeuille :
Trust Banque Nationale inc.
Référence :
Morningstar Canada Liquid Bond (40%)
Morningstar Can Core Bd GR CAD (21%)
Morningstar US TME TR CAD (21%)
Morningstar DM xNA TME GR CAD (12%)
Morningstar EM GR CAD (6%)
* Varie selon la valeur marchande du Panier et des intérêts/dividendes courus au moment de l’achat.
Gestion du risque
La valeur de votre investissement n’est pas garantie et elle peut augmenter ou diminuer.
Faible à moyen
Combien ce Panier coûte-t-il?
Les honoraires que vous payez varient selon le type d’entente que vous avez signée avec votre conseiller en placements. Cette entente a préséance sur le tableau qui suit. Dans le cas où vous n’avez aucune telle entente signée, les frais suivants s’appliquent.
| Investissement | Honoraires |
|---|---|
| de 1 $ à 250 000 $ | 1,60 % |
| de 250 000,01 $ à 500 000 $ | 1,40 % |
| de 500 000,01 $ à 1 000 000 $ | 1,25 % |
| 1 000 000,01 $ et plus | 1,00 % |
Statistiques du mandat
Rendement de dividende
2,10
Répartition de l'actif (%)
| Actions américaines | 22,42 % | |
| Actions internationales | 22,30 % | |
| Obligations du gouvernement canadien | 19,70 % | |
| Actions canadiennes | 19,29 % | |
| Obligations de sociétés canadiennes | 9,70 % | |
| Obligations de sociétés étrangères | 3,16 % | |
| Obligations de gouvernements étrangers | 1,95 % | |
| Les Marchandises | 0,97 % | |
| Unités de fiducies de revenu | 0,37 % | |
| Autres | 0,10 % | |
| Obligations canadiennes - Autres | 0,04 % |
Principaux Titres (%)
| iShares Core Canadian Universe Bond Idx ETF (XBB) | 22,22 % |
| FINB BMO S&P 500 parts en dollars canadiens (ZSP) | 14,13 % |
| FINB BMO S&P/TSX composé plafonné (ZCN) | 10,67 % |
| FNB iShares Core MSCI EAFE (IEFA) | 10,52 % |
| FNB Indc Mstar Can Moment CI (WXM) | 5,17 % |
| FINB BMO MSCI américaines de haute qualité (ZUQ) | 4,63 % |
| FNB Schwab amental EM Large Co Index (FNDE) | 4,61 % |
| FNB Invesco S&P 500 Eql Wght (RSP) | 4,49 % |
| FINB BMO obligations de sociétés (ZCB) | 3,82 % |
| FNB iShares Core MSCI Emerging Markets (IEMG) | 3,62 % |
| Total | 83,88 % |
Rendements par année civile (%)
| AAJ | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 13,52 | 14,23 | 11,87 | -9,03 | 11,64 | 7,75 | 13,05 |
Rendements annualisés (%)
| 1 mois |
3 mois |
6 mois |
1 an |
3 ans |
5 ans |
10 ans |
Depuis la création |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1,59 | 8,11 | 14,46 | 15,69 | 14,11 | 9,67 | 7,25 | 6,50 |
Veuillez prendre note que la performance ci-dessus est celle du gestionnaire actuel et reflète la stratégie employée par ce dernier. Elle diffère donc de la performance passée du panier. Veuillez-vous référer à votre conseiller en placement pour plus de détails. Les rendements sont présentés avant frais de gestion.