Qu’est-ce qu’un panier?
C’est un modèle d’investissement géré de façon discrétionnaire par un gestionnaire de portefeuille professionnel, à même votre compte de courtage. Vous détenez ainsi directement les titres composant votre Panier et recevez les dividendes et/ou intérêts payés.
Stratégie d’investissement
Les investissements en actions canadiennes de votre panier sont composés d'Organismes de placement collectifs (OPC) en gestion active et de Fonds négociés en bourse (FNB) indiciels afin d'obtenir la combinaison idéale de préservation du capital, de rendements à long terme et de réduction de frais de gestion. La sélection des titres est effectuée par le comité de placement du programme monPatrimoine Unifié qui identifie les meilleures opportunités disponibles en fonction des objectifs visés et de l'attrait des stratégies évaluées.
Détails
Horizon de placement
Au moins cinq ans
Code :
7CDAT6
Date de création :
1 avril 2016
Investissement minimum initial :
25 938 $ CAD*
Investissement subséquent :
12 969 $ CAD*
Gestionnaire de portefeuille :
Financière Banque Nationale
Référence :
Morningstar Canada GR CAD
* Varie selon la valeur marchande du Panier et des intérêts/dividendes courus au moment de l’achat.
Gestion du risque
La valeur de votre investissement n’est pas garantie et elle peut augmenter ou diminuer.
Moyen
Combien ce Panier coûte-t-il?
Les honoraires que vous payez varient selon le type d’entente que vous avez signée avec votre conseiller en placements. Cette entente a préséance sur le tableau qui suit. Dans le cas où vous n’avez aucune telle entente signée, les frais suivants s’appliquent.
| Investissement | Honoraires |
|---|---|
| de 1 $ à 100 000 $ | 1,25 % |
| de 100 000,01 $ à 250 000 $ | 1,25 % |
| de 250 000,01 $ à 500 000 $ | 0,85 % |
| de 500 000,01 $ à 1 000 000 $ | 0,75 % |
| 1 000 000,01 $ et plus | 0,65 % |
Statistiques du mandat
Rendement de dividende
2,26
Répartition sectorielle
| Services financiers | 30,21 % | |
| Matériaux de base | 15,68 % | |
| Énergie | 10,69 % | |
| Services industriels | 10,47 % | |
| Services aux consommateurs | 9,82 % | |
| Technologie | 7,48 % | |
| Télécommunications | 4,44 % | |
| Autres | 3,44 % | |
| Immobilier | 2,83 % | |
| Services publics | 2,62 % | |
| Biens de consommation | 2,33 % |
Principaux Titres (%)
| FINB BMO S&P/TSX composé plafonné (ZCN) | 26,05 % |
| Caisse privée Canada Focus BNI série Privée | 21,75 % |
| FNB ingénieux de dividendes Manuvie (CDIV) | 21,18 % |
| Fonds d’actions canadiennes Mackenzie série | 15,60 % |
| Fidelity Canadian Core Equity Institutional Trust | 15,14 % |
| BALANCE ( CAD ) | 0,29 % |
| Total | 100,01 % |
Rendements par année civile (%)
| AAJ | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 0,54 | 26,36 | 17,63 | 8,29 | -3,03 | 28,42 | -4,96 |
Rendements annualisés (%)
| 1 mois |
3 mois |
6 mois |
1 an |
3 ans |
5 ans |
10 ans |
Depuis la création |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 0,54 | 5,20 | 13,99 | 22,79 | 15,10 | 14,90 | - | 10,60 |
Rendements avant frais de gestion