Qu’est-ce qu’un panier?
C’est un modèle d’investissement géré de façon discrétionnaire par un gestionnaire de portefeuille professionnel, à même votre compte de courtage. Vous détenez ainsi directement les titres composant votre Panier et recevez les dividendes et/ou intérêts payés.
Stratégie d’investissement
Les investissements en revenu fixe de votre panier sont composés d'Organismes de placement collectif (OPC) en gestion active et de Fonds négociés en bourse (FNB) indiciels afin d'obtenir la combinaison idéale de revenu constant, de réduction de volatilité et de réduction des frais de gestion. La sélection des titres est effectuée par le Comité de placement du programme monPatrimoine Unifié qui identifie les meilleures opportunités disponibles en fonction des objectifs visés et de l'attrait des stratégies évaluées.
Détails
Horizon de placement
Au moins un an
Code :
7CDAT5
Date de création :
1 avril 2016
Investissement minimum initial :
18 882 $ CAD*
Investissement subséquent :
9 441 $ CAD*
Gestionnaire de portefeuille :
Financière Banque Nationale
Référence :
Morningstar Can Core Bd GR CAD
* Varie selon la valeur marchande du Panier et des intérêts/dividendes courus au moment de l’achat.
Gestion du risque
La valeur de votre investissement n’est pas garantie et elle peut augmenter ou diminuer.
Faible
Combien ce Panier coûte-t-il?
Les honoraires que vous payez varient selon le type d’entente que vous avez signée avec votre conseiller en placements. Cette entente a préséance sur le tableau qui suit. Dans le cas où vous n’avez aucune telle entente signée, les frais suivants s’appliquent.
| Investissement | Honoraires |
|---|---|
| de 1 $ à 100 000 $ | 0,95 % |
| de 100 000,01 $ à 250 000 $ | 0,95 % |
| de 250 000,01 $ à 500 000 $ | 0,85 % |
| de 500 000,01 $ à 1 000 000 $ | 0,80 % |
| 1 000 000,01 $ et plus | 0,75 % |
Statistiques du mandat
Coupon moyen
3,69 %
Rendement à l'échéance
3,44
Durée moyenne
6,72
Répartition de l'actif (%)
| Obligations du gouvernement canadien | 47,50 % | |
| Obligations de sociétés canadiennes | 23,46 % | |
| Espèces et équivalents | 13,23 % | |
| Obligations étrangères - Autres | 9,84 % | |
| Obligations de sociétés étrangères | 4,45 % | |
| Obligations de gouvernements étrangers | 1,10 % | |
| Obligations canadiennes - Autres | 0,26 % | |
| Actions américaines | 0,09 % | |
| Hypothèques | 0,05 % | |
| Actions internationales | 0,01 % |
Principaux Titres (%)
| Portefeuille prvé obligations canadiennes BNI F | 38,18 % |
| FNB indiciel d'obligations tot can Vanguard (VAB) | 27,51 % |
| Fonds de revenu mensuel PIMCO (Canada) série H | 14,55 % |
| Fonds de revenu stratégique plus RP catégorie | 10,18 % |
| NBI CDN C/P BD /NL/N | 9,26 % |
| BALANCE ( CAD ) | 0,32 % |
| Total | 100,00 % |
Rendements par année civile (%)
| AAJ | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 4,11 | 4,07 | 7,37 | -11,29 | 0,54 | 6,83 | 7,38 |
Rendements annualisés (%)
| 1 mois |
3 mois |
6 mois |
1 an |
3 ans |
5 ans |
10 ans |
Depuis la création |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 0,75 | 3,19 | 2,83 | 4,97 | 5,63 | 1,13 | - | 2,40 |
Rendements avant frais de gestion