Qu’est-ce qu’un panier?
C’est un modèle d’investissement géré de façon discrétionnaire par un gestionnaire de portefeuille professionnel, à même votre compte de courtage. Vous détenez ainsi directement les titres composant votre Panier et recevez les dividendes et/ou intérêts payés.
Stratégie d’investissement
Ce Panier investi tactiquement dans plusieurs classes d'actifs différentes afin de maximiser la relation rendement-risque de votre portefeuille en entier. Le gestionnaire modifie tactiquement la répartition de l'actif afin de tirer avantage des conditions de marché. Votre conseiller en placement peut vous remettre la politique de placement.
Détails
Horizon de placement
Au moins trois ans
Code :
7CDARV
Date de création :
1 juillet 2001
Investissement minimum initial :
21 577 $ CAD*
Investissement subséquent :
10 788 $ CAD*
Gestionnaire de portefeuille :
Financière Banque Nationale
Référence :
Morningstar Can Core Bd GR CAD (50%)
Morningstar Can Core Bd GR CAD (17.5%)
Morningstar US TME TR CAD (17.5%)
Morningstar DM xNA TME GR CAD (10%)
Morningstar EM GR CAD (5%)
* Varie selon la valeur marchande du Panier et des intérêts/dividendes courus au moment de l’achat.
Gestion du risque
La valeur de votre investissement n’est pas garantie et elle peut augmenter ou diminuer.
Moyen
Combien ce Panier coûte-t-il?
Les honoraires que vous payez varient selon le type d’entente que vous avez signée avec votre conseiller en placements. Cette entente a préséance sur le tableau qui suit. Dans le cas où vous n’avez aucune telle entente signée, les frais suivants s’appliquent.
| Investissement | Honoraires |
|---|---|
| 1 $ et plus | 0,35 % |
Statistiques du mandat
Rendement de dividende
1,80
Répartition de l'actif (%)
| Actions américaines | 26,59 % | |
| Actions canadiennes | 24,02 % | |
| Obligations du gouvernement canadien | 20,89 % | |
| Actions internationales | 18,82 % | |
| Obligations de sociétés canadiennes | 8,14 % | |
| Espèces et équivalents | 0,78 % | |
| Unités de fiducies de revenu | 0,58 % | |
| Obligations de gouvernements étrangers | 0,14 % | |
| Obligations canadiennes - Autres | 0,03 % | |
| Hypothèques | 0,01 % |
Principaux Titres (%)
| iShares Core Canadian Universe Bond Idx ETF (XBB) | 29,32 % |
| iShares Core S&P 500 Index ETF (XUS) | 27,03 % |
| iShares Core S&P/TSX Cap Composite Index ETF (XIC) | 24,59 % |
| iShares Core MSCI Emerging Mkts IMI Idx ETF (XEC) | 11,06 % |
| FINB BMO MSCI EAFE (ZEA) | 7,34 % |
| BALANCE ( CAD ) | 0,67 % |
| Total | 100,01 % |
Rendements par année civile (%)
| AAJ | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1,65 | 14,18 | 11,17 | 8,85 | -9,69 | 12,02 | 10,01 |
Rendements annualisés (%)
| 1 mois |
3 mois |
6 mois |
1 an |
3 ans |
5 ans |
10 ans |
Depuis la création |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1,65 | 1,93 | 10,72 | 13,34 | 10,78 | 7,30 | 7,47 | 6,80 |
Rendements avant frais de gestion