Qu’est-ce qu’un panier?
C’est un modèle d’investissement géré de façon discrétionnaire par un gestionnaire de portefeuille professionnel, à même votre compte de courtage. Vous détenez ainsi directement les titres composant votre Panier et recevez les dividendes et/ou intérêts payés.
Stratégie d’investissement
Le Panier est fondé sur une stratégie d'échelle obligataire sur 5 ans. L'échelonnage obligataire consiste à investir dans des pondérations égales de titres de dettes venant à échéance à intervalle régulier. À l'échéance d'une obligation, le capital est réinvesti dans une obligation à plus long terme sans égard aux anticipations de marchés ou cycle des taux d'intérêts. Ce décalage stratégique d'échéances permet une gestion passive des taux d'intérêts et des risques de réinvestissement. Votre Conseiller en placement peut vous remettre la politique de placement complète.
Détails
Horizon de placement
Au moins un an
Code :
761159
Date de création :
1 octobre 2010
Investissement minimum initial :
24 657 $ CAD*
Investissement subséquent :
12 328 $ CAD*
Gestionnaire de portefeuille :
Financière Banque Nationale
Référence :
Morningstar Can 1-5Y Core Bd GR CAD
* Varie selon la valeur marchande du Panier et des intérêts/dividendes courus au moment de l’achat.
Gestion du risque
La valeur de votre investissement n’est pas garantie et elle peut augmenter ou diminuer.
Faible
Combien ce Panier coûte-t-il?
Les honoraires que vous payez varient selon le type d’entente que vous avez signée avec votre conseiller en placements. Cette entente a préséance sur le tableau qui suit. Dans le cas où vous n’avez aucune telle entente signée, les frais suivants s’appliquent.
| Investissement | Honoraires |
|---|---|
| de 1 $ à 500 000 $ | 0,60 % |
| de 500 000,01 $ à 1 000 000 $ | 0,55 % |
| 1 000 000,01 $ et plus | 0,50 % |
Statistiques du mandat
Coupon moyen
-
Rendement à l'échéance
2,74
Durée moyenne
3,01
Répartition des échéances
| Court Terme | 69,00 % | |
| Moyen Terme | 31,00 % |
Principaux Titres (%)
| Hydro-Québec 15-fév-2026 | 18,12 % |
| Province de l'Ontario 02-déc-2027 | 17,29 % |
| Hydro-Québec 15-aoû-2028 | 16,92 % |
| Hydro-Québec 15-fév-2029 | 16,66 % |
| Hydro-Québec 15-aoû-2030 | 15,83 % |
| Hydro-Québec 15-aoû-2031 | 15,17 % |
| Total | 99,99 % |
Rendements par année civile (%)
| AAJ | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 4,12 | 4,87 | 4,33 | -4,60 | -1,23 | 5,48 | 2,99 |
Rendements annualisés (%)
| 1 mois |
3 mois |
6 mois |
1 an |
3 ans |
5 ans |
10 ans |
Depuis la création |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 0,42 | 2,01 | 1,93 | 5,06 | 4,65 | 1,53 | 1,96 | 2,30 |
Rendements avant frais de gestion